Katanya anak tu mengamuk dengan hospital sebab bapaknya yang dah tua terpaksa menunggu dari awal pagi sampai ke lewat petang, masih tak dipanggil-panggil giliran lagi.
Benda macam ni, hanya kalau kita berada dalam situasi itu saja kita boleh tahu sama ada kita mampu bersabar atau tak.
Selagi kita tak ada dalam keadaan tu, kita takkan tahu rasanya.
Sebab tu aku pernah cakap dulu, dalam keadaan sakit, emosi memainkan peranan.
Dahlah tengah sakit, nak menunggu giliran lagi, penat menunggu lagi, penat menahan sakit lagi.
En Wan always advice client dia, bila sakit, terusssss ke private hospital.
Kalau private tak boleh buat, dia akan tulis referral letter ke government.
Bila ada referral letter, proses kita di government hospital selalunya lebih cepat.
Yang ni aku dah lalui masa mengandungkan Rayyan dulu.
Aku buat rutin check up di private hospital.
Tup-tup ada komplikasi, dorang refer aku ke Hospital Serdang.
1 jam aku tunggu, terus di bawa untuk treatment dan transfer ke wad. Sebab apa?
Sebab dah ada referral letter dan rekod perubatan yang jelas, maka proses lebih cepat tak perlu bersidai lama.
Sama macam kes Rayyan hari tu. Kami ke Avisena dulu.
Bila dia refer ke PPUM, dalam 1 jam dan masuk wad.
Padahal nak masuk PPUM tu kena queue.
Even kau nak buat surgery pun kena queue.
Kes Rayyan hari tu sebab ada referral letter, masuk Isnin, Rabu dah masuk OT.
Slot surgery dipercepatkan dek kerana referral letter.
Tapi tu lah, nak masuk private tu yang orang mikir 3-4 kali sebab kalau takde medical card, tak semua orang mampu ke private terlebih dahulu.
Tu yang ramai-ramai ke goverment hospital untuk screening, penyudahnya, kena sidai dari siang ke malam.
Tak boleh salahkan staff hospital sebab patient terlampau ramai.
Aku dah tengok contoh kat PPUM hari tu.
Kat emergency je dah bersimpang-siur katil.
Itu yang terbaring, belum lagi yang atas wheel chair.
Berderet menunggu giliran nak di-screen.
Yang best bila ada referral letter, team yang akan handle Rayyan dah dimaklumlah sebelum Rayyan datang lagi.
The moment Rayyan masuk emergency, the team dah ready tunggu nak buat macam-macam procedure sebab result blood test, CT Scan, X-Ray semua dah siap dari Avisena.
Cuma kena sidai 1 jam menunggu bilik. Itupun bilik takde.
Sampai ke sudah duduk bilik RTK (bilik nak buat test PCR).
So boleh imagine betapa sibuk dan ramainya patient sampai bilik pun tak ada!
Bulan yang sama aku tunggang-terbalik menguruskan Rayyan, pada masa yang sama Pak Aji operation perut.
Orang kata penjawat kerajaan senang, tak payah medical card sebab kerajaan tanggung.
Bak kata Mak Aji, "Memanglah ditanggung, tapi menunggu tetap kena menunggu".
Kita yang muda pun mengeluh kena sidai berjam-jam, lagikan orang tua.
Bapak aku dah 73 tahun, dah bukan umur dia nak kena sidai berjam-jam ni. Kesian.
Sebab itu we opt for private - ke UKMSC (private wing).
Duduk 3 hari, dengan operation total RM13K lebih kurang.
Selesa, tak perlu menunggu lama, dijaga dengan baik.
Anak-anak kalau sibuk bekerja pun tak susah hati mikir siapa jaga bapak aku, atau bapak aku ni makan apa.
Aku whatsapp video call je dari Avisena tanya khabar bapak aku hari tu. Bila dah lega sikit baru aku datang jenguk.
Bila tengok video mengamuk tadi, Ya Allah boleh rasa kepenatannya menunggu.
Ingat duduk terconggok seharian tak penat ke? Letih okeh.
Tu belum lagi dengan vibe yang tak berapa positif.
Duduk dikelilingi orang-orang sakit, vibe positif hapenya. Makinlah rasa tertekan.
Yang meneman pun elok-elok tak sakit boleh jadi sakit kalau kena sidai gini.
Korang, please please please, yang belum ada medical card, buatlah.
Tengah sihat ni memang rasa tak penting.
Kalau dah tak sihat esok, takaful tak pandang application kita dah.
Ada orang bila kita sebut pasal medical card dia kata "Kalau nak mati tu mati jugak".
Memang lahhhhh.
Kalau kau sakit pagi, tengahari dah mati, senang cerita. Petang terus tanam.
What about sakit yang berpanjangan?
Sakit yang perlukan treatment di hospital dengan kelengkapan perubatan yang complete?
Sakit yang perlukan surgery? Sakit yang perlukan homecare?
Padahal Rayyan baru bayar RM19K premium bulanan sejak umur 2 tahun, tapi Prudential tanggung RM35K.
Alhamdulillah, syukur sangat. At least savings aku tak berusik.
Ya, aku faham some people concern dengan "What if saya tak sakit?".
Sebab kalau boleh dorang nak duit balik. Jenis yang tak nak rugi.
The thing is, ini bukan simpanan yang boleh dibawa keluar duit tu.
Ini adalah sejenis "pelaburan" sekiranya one day sakit, ketika itulah kita menggunakannya.
Dalam takaful pun ada sedikit pelaburan yang kalau one day kita nak stop bayar, akan ada sedikit duit kita dapat.
Kalau aku, tak sakit adalah lebih baik dari sakit.
Premium yang aku bayar tetiap bulan umpama menyediakan payung sebelum hujan sebab aku tak tahu apa yang bakal jadi in future.
Premium yang aku bayar tetiap bulan umpama menyediakan payung sebelum hujan sebab aku tak tahu apa yang bakal jadi in future.
Makin lama makin tua.
Makin tua makin tinggi risiko penyakit.
Macam Rayyan hari tu, sihat walafiat, tup-tup patah kaki.
Kaki pula ada masalah tulang berongga. Padahal takde simptom apa-apa pun.
Siap boleh berlari main hoki bagai.
Benda yang tak disangka, tetapi terjadi.
Alhamdulillah "payung" dah ada.
After 10 tahun bayar premium, baru diguna.
Kalau boleh, biarlah tak payah guna. Biar sihat sepanjang hayat. Itu lebih bagus.
Tapi kalau dah ditakdirkan sakit, at least bab kewangan tu dah takyah pikir.
Boleh fokus kat menguruskan kencing berak pesakit saja.
Dah alang-alang ni aku nak selit padal Hibah Lestari (hibah untuk orang sakit).
En Wan kata some yang approach dia always tanya "Kalau tak mati, dapat tak duit tu balik?"
😆😆😆😆
Ada juga orang yang terlupa mati itu pasti, ya.
Tapi ye lah, aku faham maksud dia.
Aku rasa dia memaksudkan, kalaulah selepas 10 tahun bayar, dia masih sihat, dan tak nak teruskan bayaran (nak stop hibah), boleh ke dapat duit balik?
Gini, ya.
Awal-awal sebelum ambil hibah kena faham yang hibah tu TAK AKAN dapat kat kita.
Kona ikut mana pun, takkan dapat kat kita.
Hibah tujuannya untuk bagi kepada waris.
Jadi, sebelum ambil hibah kena ada tekad, nak bagi ke tak.
Kalau nak bagi, ambil hibah dan bayar hingga mati.
Kalau berbelah bagi nak bagi kat waris, tak perlu ambil. Senang.
So that you pun tak rasa terbeban nak bayar tiap-tiap bulan dan tak perlu pikir untung rugi buat hibah.
Tetapi, bila you dah decide untuk buat hibah, pastikan bertekad untuk bayar premium setiap bulan.
Jangan pikir bab untung ke, rugi ke, berbaloi ke, apa ke.
Benda you nak sedekah, buat apa nak pikir untung rugi, kan.
Niatkan setiap kali bayar premium tu as sedekah, sebab duit tu nanti akan menjadi hadiah untuk waris.
Yang dapat pun waris yang you pilih, bukannya orang lain.
Terutamanya untuk orang yang didiagnose dengan sakit.
Syarat mati memang tak perlu ada sakit, tetapi bila sakit, risiko kematian lebih tinggi.
Sepatutnya tidak persoalkan "Kalau tak mati macamana?".
Sekarang you dah ada risiko kematian kerana berpenyakit tau, patutnya you fikir untuk apa nak ditinggalkan pada waris, bukan masih mengharapkan duit tu da[at kat you balik.
Malam semalam aku dengar En Wan bercakap dengan potential client dia.
Aku suka ayat dia "Encik tak perlu ambil hibah yang tinggi kalau membebankan. Ambil paling rendah pun tak apa (RM50K), asalkan ada sesuatu untuk waris. Itu lebih penting dari tak tinggalkan apa-apa".
Aku terpaksa akui En Wan bagus bab ni.
Aku bukan nak puji laki sendiri, tapi masa kitorang nak ambil hibah dulu, pernah jumpa beberapa agen.
Some of them pujuk kitorang ambil semaksimum yang boleh.
Jenis agen yang pikir nak komisyen tinggi.
Semalam dengar En Wan suggest ambil hibah paling rendah pada potential client dia, sejuk hati aku.
Biarlah kita buat kerana benar-benar nak bantu orang, bukan nak gemukkan poket kita semata.
Aku teringat awal-awal dia join Prudential, kebetulan bulan tu adalah bulan promosi Hibah Lestari.
Prudential buka hibah untuk orang sakit buat pertama kalinya.
Jadi En Wan fokus kat jual polisi hibah je.
Ramai yang ambil minimum 50K sahaja.
Masa tu dia belum dapat offer jadi Pruventure Manager (PVM) lagi.
Bila yang beli hibah semua ambil minimum, maknanya komisyen dia rendah sajalah.
Tapi masa tu dia tak kisah. Dia kata dia nak orang-orang sakit ni ada hibah walaupun yang paling rendah sebab kesian nanti waris tak dapat apa.
Lagipun bukan hari-hari Prudential offer hibah untuk orang sakit. Inilah peluangnya.
Allah tunjukkan kasih-sayangnya pada aku, melalui En Wan.
Walaupun kesnya awal-awal dulu kecil-kecil je, tapi rezeki dia, dia dapat PVM dengan gaji maksimum. Now, bila ada gaji, lagilah dia tak berapa kisah pada komisyen, dia lebih fokus nak bantu orang ada hibah and polisi.
Kecik ke, besar ke amount orang yang sign up bukan keutamaan.
Dia nak bantu seramai orang yang boleh untuk ada polisi.
Semalam sampai pukul 1.30 pagi dia bekerja buat calculation untuk customizedkan premium supaya client tak terbeban nak bayar bulan-bulan.
Sikit je lah aku explain pasal hibah, ya.
Nak panjang-panjang, boleh whatsapp En Wan.
Cuma aku personally tekankan kat sini, ambillah medical card.
Bincang dengan En Wan supaya dia boleh customize-kan plan polisi yang tak membebankan you untuk bayar.
Kaki pula ada masalah tulang berongga. Padahal takde simptom apa-apa pun.
Siap boleh berlari main hoki bagai.
Benda yang tak disangka, tetapi terjadi.
Alhamdulillah "payung" dah ada.
After 10 tahun bayar premium, baru diguna.
Kalau boleh, biarlah tak payah guna. Biar sihat sepanjang hayat. Itu lebih bagus.
Tapi kalau dah ditakdirkan sakit, at least bab kewangan tu dah takyah pikir.
Boleh fokus kat menguruskan kencing berak pesakit saja.
Dah alang-alang ni aku nak selit padal Hibah Lestari (hibah untuk orang sakit).
En Wan kata some yang approach dia always tanya "Kalau tak mati, dapat tak duit tu balik?"
😆😆😆😆
Ada juga orang yang terlupa mati itu pasti, ya.
Tapi ye lah, aku faham maksud dia.
Aku rasa dia memaksudkan, kalaulah selepas 10 tahun bayar, dia masih sihat, dan tak nak teruskan bayaran (nak stop hibah), boleh ke dapat duit balik?
Gini, ya.
Awal-awal sebelum ambil hibah kena faham yang hibah tu TAK AKAN dapat kat kita.
Kona ikut mana pun, takkan dapat kat kita.
Hibah tujuannya untuk bagi kepada waris.
Jadi, sebelum ambil hibah kena ada tekad, nak bagi ke tak.
Kalau nak bagi, ambil hibah dan bayar hingga mati.
Kalau berbelah bagi nak bagi kat waris, tak perlu ambil. Senang.
So that you pun tak rasa terbeban nak bayar tiap-tiap bulan dan tak perlu pikir untung rugi buat hibah.
Tetapi, bila you dah decide untuk buat hibah, pastikan bertekad untuk bayar premium setiap bulan.
Jangan pikir bab untung ke, rugi ke, berbaloi ke, apa ke.
Benda you nak sedekah, buat apa nak pikir untung rugi, kan.
Niatkan setiap kali bayar premium tu as sedekah, sebab duit tu nanti akan menjadi hadiah untuk waris.
Yang dapat pun waris yang you pilih, bukannya orang lain.
Terutamanya untuk orang yang didiagnose dengan sakit.
Syarat mati memang tak perlu ada sakit, tetapi bila sakit, risiko kematian lebih tinggi.
Sepatutnya tidak persoalkan "Kalau tak mati macamana?".
Sekarang you dah ada risiko kematian kerana berpenyakit tau, patutnya you fikir untuk apa nak ditinggalkan pada waris, bukan masih mengharapkan duit tu da[at kat you balik.
Malam semalam aku dengar En Wan bercakap dengan potential client dia.
Aku suka ayat dia "Encik tak perlu ambil hibah yang tinggi kalau membebankan. Ambil paling rendah pun tak apa (RM50K), asalkan ada sesuatu untuk waris. Itu lebih penting dari tak tinggalkan apa-apa".
Aku terpaksa akui En Wan bagus bab ni.
Aku bukan nak puji laki sendiri, tapi masa kitorang nak ambil hibah dulu, pernah jumpa beberapa agen.
Some of them pujuk kitorang ambil semaksimum yang boleh.
Jenis agen yang pikir nak komisyen tinggi.
Semalam dengar En Wan suggest ambil hibah paling rendah pada potential client dia, sejuk hati aku.
Biarlah kita buat kerana benar-benar nak bantu orang, bukan nak gemukkan poket kita semata.
Aku teringat awal-awal dia join Prudential, kebetulan bulan tu adalah bulan promosi Hibah Lestari.
Prudential buka hibah untuk orang sakit buat pertama kalinya.
Jadi En Wan fokus kat jual polisi hibah je.
Ramai yang ambil minimum 50K sahaja.
Masa tu dia belum dapat offer jadi Pruventure Manager (PVM) lagi.
Bila yang beli hibah semua ambil minimum, maknanya komisyen dia rendah sajalah.
Tapi masa tu dia tak kisah. Dia kata dia nak orang-orang sakit ni ada hibah walaupun yang paling rendah sebab kesian nanti waris tak dapat apa.
Lagipun bukan hari-hari Prudential offer hibah untuk orang sakit. Inilah peluangnya.
Allah tunjukkan kasih-sayangnya pada aku, melalui En Wan.
Walaupun kesnya awal-awal dulu kecil-kecil je, tapi rezeki dia, dia dapat PVM dengan gaji maksimum. Now, bila ada gaji, lagilah dia tak berapa kisah pada komisyen, dia lebih fokus nak bantu orang ada hibah and polisi.
Kecik ke, besar ke amount orang yang sign up bukan keutamaan.
Dia nak bantu seramai orang yang boleh untuk ada polisi.
Semalam sampai pukul 1.30 pagi dia bekerja buat calculation untuk customizedkan premium supaya client tak terbeban nak bayar bulan-bulan.
Sikit je lah aku explain pasal hibah, ya.
Nak panjang-panjang, boleh whatsapp En Wan.
Cuma aku personally tekankan kat sini, ambillah medical card.
Bincang dengan En Wan supaya dia boleh customize-kan plan polisi yang tak membebankan you untuk bayar.
Nak contact En Wan boleh whatsapp dia KAT SINI.
